Die Sinngehalt der Total Expense Ratio für Investmentfonds

Sobald es um Investitionen hinein Investmentfonds geht, die aufmerksamkeit richten sich die Anleger oft auf die Performance des Sondervermögen ansonsten seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte wenn schon die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Mittelalterß je Nicht mehr da Kosten, die mit dem Betrieb eines Sondervermögen angegliedert sind, und sie wirkt zigeunern frei heraus auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Rein diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, wie kommt es, dass die Gesamtkostenquote wichtig ist und hinsichtlich sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - wer hat sie ersonnen?

Die Gesamtkostenquote wurde Zum ersten mal 1968 von Jack Bogle, dem Begründer von Vanguard, eingeführt. Damals arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University zumal suchte nach einer Möglichkeit, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Schließlich kam er auf die Denkweise, ebendiese Kosten wie Prozentsatz des Fondsvermögens rein einer Kennzahl auszudrücken. Und so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seit dem zeitpunkt ihrer Einführung hat umherwandern die Gesamtkostenquote zu einem wichtigen Instrument je Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Zu buche schlagen verschiedener Fonds zu vergleichen ansonsten eine fundierte Entscheidung darüber zu antreffen, wo sie ihr Währungs anlegen sollen. Außerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen ansonsten sehen, in bezug auf viel sie in dem Laufe der Zeit an Gebühren zahlen.

Faktisch ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Ein paar argumentieren, dass sie nicht Aufgebraucht Zu buche schlagen berücksichtigt, die mit dem Werkstatt eines Fonds angegliedert sind, in der art von z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Zu buche schlagen widerspiegelt, da sie auf historischen Unterlagen und nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument für Anleger außerdem wird aller voraussicht nach selbst in kürze Dauerhaft.

Was ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Reserve wie Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Fonds dar. Sie umfasst Ausgaben in der art von Managementgebühren, Verwaltungskosten des weiteren andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten in bezug auf Provisionen, die beim Kauf oder Verkauf von Anteilen des Sondervermögen gezahlt werden.

Weshalb ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, denn sie umherwandern direkt auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger für jedes seine Prädisposition erwarten kann. Sobald Aufgebraucht anderen Faktoren zusätzliche Infos gleich sind, fluorührt eine niedrigere TER nach höheren Renditen für den Anleger. Nehmen wir zum Musterbeispiel an, dass alle beide Sondervermögen über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Sondervermögen A hat jedoch eine TER von 1,5%, nichtsdestotrotz Reserve B eine TER von 2% hat. Dasjenige bedeutet, dass ein Anleger hinein Sondervermögen A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ eine größere anzahl an Rendite erhalten hätte denn ein Anleger in Fonds B

In bezug auf Sie wie Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Sowie Sie eine Kapitalanlage rein einen Investmentfonds rein Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Sondervermögen denn sogar auf die Gesamtkostenquote achten. Sobald Leer anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie sich immer pro den Sondervermögen mit den niedrigeren Zu buche schlagen entscheiden.

Sie sollten jedoch bedenken, dass die Wertentwicklung rein der Geschichte keine Garantie für jedes zukünftige Ergebnisse ist zumal dass es helfs den Kosten noch andere Faktoren rüberschieben kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung beachten sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds zu vergleichen. Wenn alle anderen Faktoren gleich sind, ist ein Sondervermögen mit niedrigeren Zu buche schlagen attraktiver wie ein Reserve mit höheren Kosten

Die TER ist sogar hilfreich bei der Bewertung der Performance eines Investmentfonds. Sobald ein Reserve hohe jährliche Kosten hat, aber beständig schlechter abschneidet als seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen pro die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr.

Sowie andererseits ein kostengünstiger Fonds seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Kosten je die Aktionäre

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar nützlich, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Schwierigkeit ist, dass manche große Unternehmen mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können denn Kleinanleger. Dasjenige bedeutet, dass zwei Sondervermögen zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber in Wirklichkeit billiger sein kann als der andere

Abgasuntersuchungßerdem sind bestimmte Zu buche schlagen in der art von 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) ebenso Regulieren auf Kapitalgewinne nicht hinein den Berechnungen enthalten. Selbige Zu buche schlagen können sich in dem Laufe der Zeit summieren zumal Ihre Anlagerendite schmälern. Ebenso schließlich sagt die TER nil damit aus, wie fruchtbar ein Investmentfondsmanager wirklich arbeitet. Ein Sondervermögen mit hohen Kosten kann sehr gute Renditen erwirtschaften, obgleich ein Reserve mit niedrigen Zu buche schlagen Währungs für jedes die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Auswahl eines Investmentfonds sein. Sie ist ausschließlich ein Koeffizient, den Sie bei der Entscheidung, welcher Reserve der richtige für jedes Sie ist, respektieren sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die Nicht mehr da Anleger bei ihren Anlageentscheidungen achten sollten. Die TER steht pro alle Kosten, die mit dem Werkstatt eines Fonds einig sind, ansonsten sie wirkt umherwandern offenherzig auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Auswertung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance denn sogar auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen zusammenfinden nach können.

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